Мы подготовили для вас подборку с кредитными и дебетовыми бонусными картами для путешествий от основных российских банков.
Содержание
Что такое банковские карты для путешествий с милями
Мильные карты – это кредитные или дебетовые банковские карты, на которые за покупки начисляются бонусные баллы – «мили». По сути, это такой же кешбек, только не деньгами, а бонусами. Бонусы эти в основном можно потратить только на компенсацию покупки авиабилетов. Купили билет с карты, и при достаточном количестве бонусных миль просто вернули его стоимость. Довольно выгодное предприятие
Сегодня мы рассмотрим универсальные мильные карты, то есть они не привязаны к какому-то определённому авиаперевозчику. Есть, конечно, и так называемые кобрендовые карты, то есть карта, привязанная к определённой авиакомпании (Аэрофлот, S7), но их мы рассматривать не будем, потому как не очень большой процент наших соотечественников часто летают одной и той же авиакомпанией за собственные средства.
Итак, о картах. И сначала два основных банка, специализирующихся на подобных продуктах.
Банковские мильные карты от Тинькофф Банк
Кредитные карты All Airlines
Первый в списке – небезызвестный Тинькофф Банк и его кредитная карта All Airlines. Выпускается карта в двух вариантах – Word и Black Edition.
Карты позволяют накапливать мили при покупке, а после полностью компенсировать стоимость вашего перелёта. Тинькофф обменяет ваши мили на деньги и вернёт их на счёт.
По обеим картам есть беспроцентный период в 55 дней, 2% бонусами возвращается за любые покупки. Покупки на Тинькофф Травел принесут уже 10% при бронировании гостиниц и аренде авто, покупку там же туров, ж/д и авиабилетов начисляют 5%, и 3% за покупки на других сайтах.
Есть много спецпредложений, в которых за покупку с карты у партнёров банка вы можете вернуть до 30% от покупки.
Оформить карту All Airlines от Тинькофф.БанкаДополнительные «плюшки»
Карта All Airlines Word
- Страховка путешественника в подарок! Бесплатная страховка с покрытием до 50000 долларов и включённой опцией «активный отдых». Плюс страховка багажа на 1000$ и гигабайт интернета в Европе от Тинькофф Мобайл.
- Процентные ставки по кредитной карте All Airlines Word – от 15 до 29,9% за покупки по карте и от 29,9 до 39,9% годовых за снятие наличных. Обслуживание бесплатно при условии трат по карте свыше 50000 в месяц, либо 249 рублей в месяц, можно оптимизировать, перейдя на «годовое» обслуживание – 1890 рублей в год.
Карта All Airlines Black Edition
- Страховка путешественника в подарок! Страховка с покрытием до 100000 долларов для держателя карты, его супруга и троих детей бесплатно! Плюс «активный отдых» включён в страховой полис. Страховка багажа на 1000$ и гигабайт интернета в Европе от Тинькофф Мобайл. Плюс бесплатно 2 прохода в месяц в бизнес-залы Lounge Key для держателя карты и его спутников! Предоставляется автоконсьерж от Alfred и консьерж сервис от Prime.
- По кредитной карте All Airlines Black Edition процентные ставки – от 12 до 27,9% годовых за покупки и от 25,9 до 39,9% за снятие наличных. Стоимость обслуживания – бесплатно при условии наличия вклада в сумме от 3000000 или трат по карте в сумме 200000 в месяц, либо 1490 рублей в месяц.
Комиссия за снятие наличных в банкомате для карты All Airlines Word – 390 рублей, для карты All Airlines Black Edition – бесплатно. Выпуск и обслуживание дополнительных карт для семьи, выписки со счёта, интернет банк и мобильный банк – бесплатно.
Оформить карту All Airlines от Тинькофф.БанкаДебетовые карты All Airlines
Есть у Тинькофф и аналогичные дебетовые карты All Airlines Black Edition и All Airlines Word.
- По обеим картам начисление бонусных миль производится по следующей схеме – 1-1,5% за покупки по карте, от 3 до 30 процентов за покупки по партнёрским спецпредложениям.
- За покупки на Тинькофф Травел начисляют 8% при бронировании гостиниц и аренде авто по карте All Airlines Word, по карте All Airlines Black Edition уже 10%.
- За покупку туров на том же сайте начисляется 4%, и 3% за ж/д и авиабилеты по карте All Airlines Word, карта All Airlines Black Edition возвращает в виде 5% бонуса за туры, ж/д и авиабилеты.
- Есть много спецпредложений, в которых за покупку с карты у партнёров банка вы можете вернуть до 30% .
- Плюс на остаток по счёту начисляется 6%, по карте Airlines Black Edition дополнительных условий нет, а по All Airlines Word, чтобы получить 6% годовых на остаток по счёту, необходимо тратить с неё от 20000 рублей.
Плюшки, прилагаемые к картам
Поощрения те же, что и в кредитных аналогах, описанных выше.
Для карты All Airlines Word: бесплатная страховка с покрытием 50 тысяч долларов,1 гигабайт интернета в Европе, страховка багажа на 1000% .
По карте Airlines Black Edition: доступ в бизнес-залы (2 раза в месяц, далее – 30% за проход) для клиента банка и сопровождающих, расширенная страховка путешественника с пределом в 100000 долларов для держателя карты и членов семьи, страховка багажа, консьеж-сервис и авто-консьеж.
- Стоимость обслуживания карты All Airlines Word – бесплатно при наличии неснижаемого остатка на карте от 100000 рублей или 299 рублей в месяц.
- Стоимость обслуживания по карте Airlines Black Edition – бесплатно при условии покупок от 200000 рублей за расчётный период, неснижаемого остатка или вклада на сумму от 3000000 рублей, в ином случае 1990 рублей ежемесячно.
Банковские мильные карты Альфа-Банка
Альфа-банк обновил свою линию Альфа-Мили и теперь предлагает другой продукт – Альфа-Травел.
В Альфа-банке, так же, как и у Тинькофф, имеются как кредитные, так и дебетовые вариации.
Кредитные карты Alfa Travel и Alfa Travel Premium
Карты позволяют накопить бонусные мили и использовать их в качестве оплаты за авиабилеты.
Кредитная карта Alfa Travel Premium
Карта даёт возможность вернуть до 5% за любые покупки с карты, 11% за бронь отелей, 10% за покупку ж/д билетов, 7,5% за покупку авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru. По карте действует беспроцентный период 60 дней. Процентная ставка по карте – от 29,99% годовых.
Какие привилегии предоставляет карта Alfa Travel Premium
Держатель карты получает 1000 приветственных миль, безлимитный интернет в роуминге на 14 дней (но у оператора необходимо будет настроить автоплатёж с вашей карты), консьерж-сервис и страховка путешественника (включая активный отдых) с лимитом 50 тысяч евро, 4 бесплатных упаковки багажа в крупных российских аэропортах, дальше только скидка 20%.
Также скидки в онлайн-кинотеатрах, скидка на такси Gett, Wheely (список городов очень ограничен и только бизнес-класс), доступ в бизнес-залы Priority Pass, бесплатная поддержка от сервиса GCAS, скидка на аренду автомобиля в сервисах Rentalcars и Avis. Но что-то мне подозревается, что все эти скидки – не альфовские, а от системы Visa, но, тем не менее, на сайте Альфа-банка они указаны, как привилегии от банка, но я могу ошибаться.
Стоимость обслуживания карты Alfa Travel Premium – 4990 (с пакетом услуг) и 6 490 (без пакета услуг) в год.
Оформить карту Alfa Travel от Альфа-банкаКредитная карта Alfa Travel
Карта выпускается с двумя разными «тарифами» – Alfa Travel 2% и Alfa Travel 3%.
Карта даёт возможность вернуть милями с любой покупки 2% по карте Alfa Travel 2% и 3% по карте Alfa Travel 3%
За покупки авиабилетов по карте на сайте travel.alfabank.ru начисляют 4,5% милями по карте Alfa Travel 2% и 5,5% по карте Alfa Travel 3%; за ж/д билеты на том же сайте начисляется 7% по карте Alfa Travel 2% и 8% по карте Alfa Travel 3%; за бронь отелей 8% милями по карте Alfa Travel 2% и 9% по карте Alfa Travel 3%.
По карте действует беспроцентный период в 60 дней. Процентная ставка по карте – от 29,99% годовых.
Из «плюшек» 1000 приветственных миль, страховка путешественника с включённой опцией «активный отдых» с лимитом 50 тысяч евро, консьерж-сервис, доступ в бизнес-залы аэропорта (правда, стоить это будет 27$), 4 бесплатных упаковки багажа, скидка на такси (список городов очень ограничен и только бизнес-класс).
Стоимость обслуживания для карты Alfa Travel 2% – 990 (с пакетом услуг) и 1 290 (без пакета услуг), для карты Alfa Travel 3% стоимость обслуживания – 2 490 (с подключённым пакетом услуг) и 2 990 (без пакета услуг) в год.
Оформить карту Alfa Travel от Альфа-банкаДебетовые карты Alfa Travel и Alfa Travel Premium
Дебетовая карта Alfa Travel Premium
- Карта имеет прогрессивную шкалу начисления миль при обороте менее 10 тысяч рублей в месяц – 0%, от 10000 рублей – 2%, от 70 тысяч – 3% и от 100000 рублей – 5%.
- За покупки с карты на сайте travel.alfabank.ru подобная прогрессия: бронь отелей при обороте менее 10000 в месяц – 6%, от 10000 рублей – 8%, от 70 тысяч – 9% и от 100000 рублей в месяц – 11%.
- За покупку ж/д билетов на том же сайте: при обороте менее 10000 в месяц – 5%, от 10000 рублей – 7%, от 70 тысяч – 8% и от 100000 рублей в месяц – 10%.
- За покупку авиабилетов такие начисления: при обороте менее 10000 в месяц – 2,5%, от 10000 рублей – 4,5%, от 70 тысяч – 5,5% и от 100000 рублей в месяц – 7,5% бонусными милями возвращается на карту.
Привилегии те же, что и у держателей кредитной карты Alfa Travel Premium, только страховая сумма включённого полиса выше.
Держатель карты получает 1000 приветственных миль, безлимитный интернет в роуминге на 14 дней (но у оператора необходимо будет настроить автоплатёж с вашей карты), консьерж-сервис и страховка путешественника (включая «активный отдых») с лимитом 150 тысяч евро, 4 бесплатных упаковки багажа в крупных российских аэропортах, дальше только скидка 20%.
Также скидки в онлайн-кинотеатрах, скидка на такси Gett, Wheely (список городов очень ограничен и только бизнес-класс), доступ в бизнес-залы Priority Pass, бесплатная поддержка от сервиса GCAS, скидка на аренду автомобиля в сервисах Rentalcars и Avis.
Стоимость обслуживания дебетовой карты Alfa Travel Premium – бесплатно, но в «довесок» вам подключается пакет услуг «Премиум», условия «бесплатности» пакета такие: остаток на счетах от 1,5 миллиона рублей плюс траты от 100 тысяч рублей в месяц, либо ежемесячный остаток от 3 лямов, либо поступление зарплаты на карту от 400000 рублей ежемесячно. А карта да, она бесплатна В случае невыполнения вышеперечисленных условий плата за пакет услуг «Премиум» будет составлять 5000 рублей в месяц.
Оформить карту Alfa Travel от Альфа-банкаДебетовая карта Alfa Travel
Эта карта тоже имеет прогрессивную шкалу начисления бонусных миль.
- При обороте менее 10 тысяч рублей в месяц – 0%, от 10000 рублей – 2%, от 70 тысяч – 3%.
- За покупки с карты на сайте travel.alfabank.ru подобная прогрессия: бронь отелей при обороте менее 10000 в месяц – 6%, от 10000 рублей – 8%, от 70 тысяч – 9%.
- За покупку ж/д билетов на том же сайте: при обороте менее 10000 в месяц – 5%, от 10000 рублей – 7%, от 70 тысяч – 8.
- За покупку авиабилетов такие начисления: при обороте менее 10000 в месяц – 2.5%, от 10000 рублей – 4,5%, от 70 тысяч – 5,5% бонусными милями возвращается на карту.
Из «плюшек»: 1000 приветственных миль, безлимитный интернет в роуминге на 14 дней (но у оператора необходимо будет настроить автоплатёж с вашей карты), страховка путешественника с включённой опцией «активный отдых» с лимитом 50 тысяч евро, консьерж-сервис, доступ в бизнес-залы аэропорта (правд,а стоить это будет 27$), 4 бесплатных упаковки багажа, скидка на такси (список городов очень ограничен и только бизнес-класс).
Стоимость обслуживания дебетовой карты Alfa Travel – бесплатно при условии трат свыше 10000 рублей в месяц, в ином случае – 100 рублей в месяц.
Оформить карту Alfa Travel от Альфа-банкаБанковские мильные карты от Райффайзенбанка
Райффайзенбанк предлагает четыре карты для путешественников, две кредитных и две дебетовых. Тратить бонусные баллы банк предлагает на сайте iGlobe.ru, там можно забронировать гостиницу, купить авиа- и ж/д билеты, купить страховку, заказать трансфер и т.п.
Кредитная карта Visa Travel Rewards
Позволяет накапливать бонусные мили за покупки – до 15 миль за каждые потраченные 61 рубль на сайте iGlobe.ru, 1 миля за каждые потраченные 30 рублей за обычные покупки.
Из полезностей есть бесплатная страховка путешественника с лимитом 50 тыс. евро, 500 бонусов за траты более 25 тысяч в месяц и 1000 миль в подарок на день рождения, скидки и кешбек за покупки по карте Visa Travel Rewards у партнёров банка.
Процентная ставка – от 26,5% для льготных операций, до 52 дней без процентов, плата за обслуживание – 2990 рублей в год.
Оформить Travel карту от РайффайзенбанкаКредитная карта Travel Rewards Premium
Позволяет накапливать бонусные мили за покупки – до 15 миль за каждые потраченные 75 рублей на сайте iGlobe.ru, 1 миля за каждые потраченные 30 рублей за обычные покупки.
Из полезностей есть бесплатная страховка путешественника с лимитом 100 тыс. евро, 1000 бонусов за траты более 50 тысяч в месяц и 1000 миль в подарок на день рождения, скидки и кешбек за покупки по карте Visa Travel Rewards у партнёров банка, бесплатный «Консьерж-Премиум», экстренная выдача наличных при утере карты, выделенная линия Premium Line.
Процентная ставка – от 26,5% для льготных операций, до 52 дней без процентов.
Плата за обслуживание – бесплатно для держателей пакета «Премиальный» или «Премиальный 5». При несоблюдении условий бесплатного обслуживания пакет «Премиальный» стоит 1500 рублей в месяц, а «Премиальный 5» – 5000 рублей в месяц.
Оформить Travel карту от РайффайзенбанкаДебетовая карта Visa Classic Travel
Эта карта позволяет накапливать бонусные мили за покупки – 1 миля за каждые потраченные 40 рублей за обычные покупки.
Из дополнительных бонусов – 1000 миль в подарок на день рождения, скидки за покупки по карте у партнёров банка.
Стоимость обслуживания – 500 рублей в год (в рамках пакета «Оптимальный»).
Оформить Travel карту от РайффайзенбанкаДебетовая карта BUY&FLY
Карта даёт возможность накапливать мили – до 4 миль за каждые потраченные 100 рублей с карты (при условии трат с карты до 70 тысяч рублей в месяц – 1 бонусная миля за 100 рублей, свыше 75000 рублей в месяц – 4 бонусных мили).
Дополнительные бонусы – бесплатная страховка путешественника для всей семьи, скидки за покупки по карте у партнёров банка, бесплатный «Консьерж-Премиум», экстренная выдача наличных при утере карты, выделенная линия Premium Line.
Обслуживание карты – 299 рублей в месяц.
Оформить Travel карту от РайффайзенбанкаБанковские мильные карты от банка «Открытие»
Банк «Открытие» представляет свой «мильный» продукт – карта Travel.
Карты идут с двумя тарифами – «Оптимальный» и «Премиум». Карты позволяют покупать на бонусные рубли ж/д, авиабилеты, а также бронировать гостиницы на сайте travel.open.ru.
Дебетовая карта Travel с тарифом «Оптимальный»
Позволяет копить бонусные рубли – 3 рубля с каждых потраченных 100 рублей с карты.
Из дополнительных преимуществ карты и тарифа:
- 300 бонусных рублей после первой покупки по карте,
- специальный вклад для держателя карты (до 7% доходности),
- туристическая страховка с лимитом 35 тысяч евро,
- консьерж-сервис.
Обслуживание карты – бесплатно, при условии выполнения минимальных требований:
- среднемесячный остаток 300 тысяч рублей, плюс одна покупка с карты,
- или среднемесячный остаток от 150000 рублей, плюс покупки от 20000 рублей,
- или ежемесячные поступления на карту от 50 тысяч в месяц, плюс одна покупка по карте.
В случае невыполнения минимальных требований абонентская плата составит – 299 рублей в месяц.
Оформить Travel карту от банка "Открытие"Дебетовая карта Travel с тарифом «Премиум»
Позволяет копить бонусные рубли – 4 рубля с каждых потраченных 100 рублей с карты.
Из дополнительных преимуществ карты и тарифа:
- 600 бонусных рублей после первой покупки по карте,
- специальный вклад для держателя карты (до 7% доходности),
- туристическая страховка с лимитом 100 тысяч евро,
- консьерж-сервис,
- бесплатный трансфер,
- персональный менеджер,
- бесплатная упаковка багажа,
- доступ в бизнес-залы,
- интернет в роуминге (14 дней),
- компенсация за задержку или отмену рейса.
Обслуживание карты – бесплатно, при условии выполнения минимальных требований:
- среднемесячный остаток 1 миллион рублей, плюс одна покупка с карты,
- или среднемесячный остаток от 600000 рублей, плюс покупки от 50000 рублей,
- или ежемесячные поступления на карту от 200 тысяч в месяц, плюс покупки от 50000 рублей.
В случае невыполнения минимальных требований абонентская плата составит – 2500 рублей в месяц.
Оформить Travel карту от банка "Открытие"Спасибо, что остаётесь и путешествуете вместе с нами!
Ксюша и Слава