Оправляясь в другую страну за крупными покупками, с целью переезда или по иным причинам, требующим иметь при себе крупную сумму денег, важно учитывать требования законодательства и общие правила касаемо перевозки денежных средств.
Какие есть ограничения на провоз денег
Ограничения распространяются на любые перевозимые денежные единицы в наличном выражении. Декларированию в обязательном порядке подлежат средства, сумма которых выше 10000 американских долларов. При этом учитываются все денежные единицы любой валюты в эквиваленте к доллару США. Сумму денежных средств меньше указанного ограничения декларируют по желанию.
Стоит также учитывать правила и ограничения в других странах, которые касаются перевозки ценностей, иначе может оказаться, что вывезены средства без проблем, а ввезти их на территорию другого государства не получится.
При провозе денежных средств также следует учитывать следующие особенности:
- на безналичные деньги ограничения и запреты не распространяются;
- правила провоза денежных средств действуют для каждого человека в отдельности и даже для ребёнка. То есть семья из двух взрослых и одного ребёнка может провезти 30 тысяч долларов без декларирования;
- стоимость векселей, чеков, золотых слитков и ценных бумаг тоже учитываются при подсчёте;
- таможенный контроль при пересчёте в единую валюту использует курс национального или центрального банка, поэтому следует заранее просчитать возможность выхода за рамки дозволенного в каждой из стран;
- правила распространяются на все способы пересечения границ.
Зелёный и красный коридор
В «зелёный коридор» проходят те, у кого не превышен допустимый лимит и нет запрещённых к перевозу ценностей.
В случае если выяснится, что лимит превышен, необходимо пройти по «красному коридору», где предложат заполнить декларацию. Для этого нужно иметь при себе личные документы и подтверждение происхождения ценностей. Для того чтобы подтвердить происхождение средств, достаточно предоставить банковскую выписку или иной документ, который укажет на право владения и перевозки ценностей, либо указать, что средства образовались в результате накоплений, получения наследства, продажи имущества, получения в подарок. Если декларантом является курьер, что указывают данные о владельце денежных средств и ценностей.
Личные сведения, которые потребуется указать в декларации:
- данные, идентифицирующие личность (ФИО полные и сокращённые);
- место, где человек проживает;
- место рождения и дата рождения, указанные в документах;
- идентификационные данные из заграничного паспорта;
- цель перевозки средств (на что именно будут потрачены);
- сведения о размере заработной платы и дополнительного дохода (если имеется);
- способ пересечения границ и транспортировки;
- по какому маршруту планируется перевозка.
Если перевозятся денежные средства в ценных бумагах и иных денежных инструментах, дополнительно указывают наименование эмитента, дату их выпуска и личные номерные данные при их наличии.
Декларацию составляют в двух экземплярах, один из которых путешественник забирает с собой. Другой экземпляр остаётся у таможни и является основанием для передачи сведений о вывозе или ввозе средств в налоговую службу.
Налоги и штрафы
Денежные средства (или их эквиваленты), перевозимые через границу РФ, не полежат налогообложению. Это не зависит от суммы средств и необходимости составления декларации.
Однако за нарушение законодательства и правил перевозки гражданин понесёт ответственность. За невозможность подтверждение происхождения денежных средств они могут быть конфискованы и не возвращены владельцу. За попытки нелегально провезти ценности форма ответственности зависит от степени тяжести преступления. Тяжесть правонарушения определяется исходя из суммы провозимых средств:
- Попытка перевезти через границу сумму до 20000 долларов США повлечёт за собой штраф в несколько раз больше перевозимой суммы либо её конфискацию. При совершении преступления группой лиц возможно лишение свободы сроком до двух лет.
- Перевозка более крупных сумм квалифицируется как контрабанда и влечёт за собой возможность наложения следующих мер:
- штраф в размере до 15 величин перевозимой суммы;
- лишение свободы до 4 лет;
- принудительные работы на тот же срок.